Free Margin (Ký quỹ dư là gì?
Sau khi mở giao dịch, một phần vốn của bạn sẽ bị broker khóa làm Used Margin (Ký quỹ đã sử dụng) để duy trì các vị thế đang mở.
Phần vốn còn lại chưa bị khóa được gọi là Free Margin (Ký quỹ dư). Đây là số tiền bạn vẫn có thể sử dụng để:
- Mở thêm vị thế mới.
- Chịu đựng các biến động bất lợi của thị trường mà không bị Margin Call hoặc Stop Out.
Nói cách khác, Free Margin chính là phần vốn còn “rảnh” trong tài khoản.
–> Xem thêm: Giao dịch ký quỹ cơ bản
Free Margin là gì?
Free Margin là phần Equity chưa được sử dụng làm ký quỹ cho các vị thế đang mở.
Khoản tiền này còn được gọi là:
- Available Margin.
- Usable Margin.
- Tradable Margin.
Đây là số vốn thực sự còn có thể sử dụng để giao dịch.
Công thức tính Free Margin
Công thức:
Free Margin = Equity – Used Margin
Trong đó:
- Equity: Giá trị thực của tài khoản.
- Used Margin: Tổng số tiền ký quỹ đang bị broker khóa.
Free Margin thay đổi như thế nào?
Free Margin thay đổi liên tục theo Equity.
Khi giao dịch đang có lợi nhuận
Floating Profit tăng –> Equity tăng –> Free Margin cũng tăng.
Điều này giúp bạn có thêm khả năng mở vị thế mới hoặc chịu được biến động lớn hơn.
Khi giao dịch đang thua lỗ
Floating Loss tăng –> Equity giảm –> Free Margin giảm
Nếu Free Margin giảm quá thấp, tài khoản sẽ tiến gần hơn đến Margin Call hoặc Stop Out.
Ví dụ 1: Không có vị thế đang mở
Giả sử bạn:
- Nạp 1.000 USD.
- Chưa mở giao dịch nào.
Bước 1: Tính Equity
Không có giao dịch mở nên Balance = Equity = 1.000 USD
Bước 2: Tính Used Margin
Không có giao dịch: Used Margin = 0 USD
Bước 3: Tính Free Margin
Kết quả:
| Chỉ số | Giá trị |
|---|---|
| Balance | 1.000 USD |
| Equity | 1.000 USD |
| Used Margin | 0 USD |
| Free Margin | 1.000 USD |
Toàn bộ số vốn đều có thể sử dụng.
Ví dụ 2: Mở một lệnh USD/JPY
Giả sử:
- Balance: 1.000 USD
- Mở 1 Mini Lot USD/JPY
- Margin Requirement: 4%
Bước 1: Tính Required Margin
Giá trị danh nghĩa: 10.000 USD
Required Margin: Broker sẽ khóa 400 USD
–> Xem thêm: Cài Backcom Exness, Cài Backcom XM giúp tăng lợi nhuận khi giao dịch
Bước 2: Tính Used Margin
Bạn chỉ có một giao dịch.
Do đó: Used Margin = 400 USD
Bước 3: Tính Equity
Giả sử giao dịch đang hòa vốn, Floating P/L = 0 USD
Khi đó Equity = 1.000 USD
Bước 4: Tính Free Margin
Kết quả:
| Chỉ số | Giá trị |
|---|---|
| Balance | 1.000 USD |
| Equity | 1.000 USD |
| Used Margin | 400 USD |
| Free Margin | 600 USD |
Bạn vẫn còn 600 USD để mở thêm giao dịch hoặc hấp thụ các khoản lỗ tạm thời.
Free Margin giảm khi nào?
Free Margin sẽ giảm trong hai trường hợp chính.
1. Mở thêm giao dịch
Mỗi vị thế mới sẽ làm:
- Used Margin tăng.
- Free Margin giảm.
2. Giao dịch đang thua lỗ
Floating Loss tăng sẽ làm:
- Equity giảm.
- Free Margin giảm.
Đây là lý do nhiều trader không mở thêm lệnh nhưng Free Margin vẫn liên tục thay đổi theo biến động của thị trường.
Điều gì xảy ra khi Free Margin bằng 0?
Nếu Free Margin = 0 bạn sẽ không thể mở thêm giao dịch mới.
Nếu thị trường tiếp tục đi ngược hướng và Equity tiếp tục giảm, tài khoản có thể lần lượt gặp: Margin Call và Stop Out. Hai cơ chế này giúp broker hạn chế rủi ro khi tài khoản không còn đủ vốn để duy trì các vị thế đang mở.
Mối quan hệ giữa Equity, Used Margin và Free Margin
Ba chỉ số này luôn liên kết với nhau.
Có thể hình dung:
- Equity là tổng giá trị thực của tài khoản.
- Used Margin là phần vốn đang bị khóa.
- Free Margin là phần vốn còn lại có thể sử dụng.
Khi Equity thay đổi, Free Margin cũng thay đổi theo.
Những điều cần nhớ
- Free Margin là phần vốn chưa bị broker khóa.
- Đây là số tiền có thể dùng để mở thêm vị thế mới.
- Free Margin được tính bằng Equity − Used Margin.
- Floating Profit làm Free Margin tăng.
- Floating Loss làm Free Margin giảm.
- Khi Free Margin bằng 0, bạn sẽ không thể mở thêm giao dịch.
Fact: Trader chuyên nghiệp thường theo dõi Free Margin sát sao hơn Balance. Một tài khoản có số dư lớn nhưng Free Margin thấp vẫn có thể nhanh chóng rơi vào Margin Call nếu thị trường tiếp tục đi ngược chiều.
Kết luận
Free Margin (Ký quỹ dư) là phần vốn còn lại sau khi trừ đi Used Margin, phản ánh khả năng mở thêm vị thế mới và sức chịu đựng của tài khoản trước biến động thị trường. Đây là một trong những chỉ số quan trọng nhất trong giao dịch ký quỹ.
Hiểu rõ mối quan hệ giữa Balance, Equity, Used Margin và Free Margin sẽ giúp bạn quản lý vốn hiệu quả, tránh sử dụng đòn bẩy quá mức và giảm nguy cơ gặp Margin Call hoặc Stop Out khi thị trường biến động mạnh.
