Lợi nhuận/thua lỗ chưa thực hiện (Unrealized P/L) và lợi nhuận/thua lỗ đã thực hiện (Realized P/L) là gì?
Khi giao dịch trên MT4, MT5 hoặc các nền tảng giao dịch khác, bạn sẽ thấy một cột hiển thị Profit, thường có màu:
- 🟢 Xanh khi đang có lãi.
- 🔴 Đỏ khi đang thua lỗ.
Khoản lợi nhuận hoặc thua lỗ này không phải lúc nào cũng là tiền bạn đã thực sự kiếm được hoặc mất đi.
Trong giao dịch có hai khái niệm rất quan trọng:
- Lợi nhuận/thua lỗ chưa thực hiện (Unrealized P/L hoặc Floating P/L).
- Lợi nhuận/thua lỗ đã thực hiện (Realized P/L).
Hiểu rõ sự khác biệt giữa hai khái niệm này sẽ giúp bạn quản lý tài khoản và đánh giá hiệu quả giao dịch chính xác hơn.
–> Xem thêm: Giao dịch ký quỹ cơ bản
Lợi nhuận/thua lỗ chưa thực hiện là gì?
Lợi nhuận/thua lỗ chưa thực hiện (Unrealized P/L) là khoản lãi hoặc lỗ của các vị thế vẫn đang mở. Khoản lãi hoặc lỗ này chỉ mang tính tạm thời vì giao dịch chưa được đóng.
Khái niệm này còn được gọi là:
- Floating Profit/Loss.
- Floating P/L.
- Lãi/lỗ thả nổi.
Giá trị của nó thay đổi liên tục theo biến động của thị trường. Nếu giá thay đổi từng giây, Floating P/L cũng thay đổi từng giây.
Ví dụ về lỗ chưa thực hiện
Giả sử:
- Tài khoản bằng USD.
- Mua 10.000 EUR/USD tại 1.15000.
- Giá hiện tại là 1.13000.
Công thức:
Floating P/L = Quy mô vị thế × (Giá hiện tại − Giá mở lệnh)
Kết quả:
- Giá giảm 200 pip.
- Giá trị mỗi pip là 1 USD.
Do đó:
Floating Loss = -200 USD
Mặc dù đang lỗ 200 USD, khoản lỗ này chưa được ghi nhận vì bạn vẫn chưa đóng lệnh. Nếu giá quay trở lại tăng, khoản lỗ có thể giảm hoặc chuyển thành lợi nhuận.
Ví dụ về lợi nhuận chưa thực hiện
Giả sử:
- Mua 10.000 EUR/USD tại 1.15000.
- Giá tăng lên 1.16000.
Khi đó:
- Giá tăng 100 pip.
- Mỗi pip trị giá 1 USD.
Kết quả:
Floating Profit = +100 USD
Khoản lợi nhuận này vẫn chỉ là lợi nhuận trên giấy. Nếu thị trường đảo chiều trước khi bạn đóng lệnh, lợi nhuận có thể giảm hoặc biến mất hoàn toàn.
Lợi nhuận/thua lỗ đã thực hiện là gì?
Lợi nhuận/thua lỗ đã thực hiện (Realized P/L) là khoản lãi hoặc lỗ được ghi nhận sau khi đóng vị thế. Đây mới là khoản tiền thực sự được cộng hoặc trừ vào Balance.
Nói cách khác:
Chỉ khi đóng lệnh, lợi nhuận hoặc thua lỗ mới được hiện thực hóa.
Ví dụ về khoản lỗ đã thực hiện
Giả sử:
- Balance ban đầu: 1.000 USD.
- Floating Loss: -200 USD.
Bạn quyết định đóng lệnh. Khi đó:
| Trước khi đóng | Sau khi đóng |
|---|---|
| Balance = 1.000 USD | Balance = 800 USD |
| Floating P/L = -200 USD | Floating P/L = 0 USD |
Khoản lỗ 200 USD lúc này đã trở thành Realized Loss và được trừ trực tiếp vào số dư tài khoản.
Ví dụ về lợi nhuận đã thực hiện
Giả sử:
- Balance ban đầu: 1.000 USD.
- Floating Profit: +100 USD.
Bạn đóng giao dịch. Kết quả:
| Trước khi đóng | Sau khi đóng |
|---|---|
| Balance = 1.000 USD | Balance = 1.100 USD |
| Floating P/L = +100 USD | Floating P/L = 0 USD |
Khoản lợi nhuận 100 USD lúc này trở thành Realized Profit và được cộng vào Balance.
Tại sao lợi nhuận chưa thực hiện không phải là tiền của bạn?
Một sai lầm phổ biến của trader mới là cho rằng: “Tài khoản đang lãi 500 USD nghĩa là mình đã kiếm được 500 USD.”
Thực tế không phải vậy. Nếu giao dịch vẫn đang mở:
- Giá có thể tiếp tục tăng.
- Giá cũng có thể đảo chiều bất cứ lúc nào.
Điều đó có nghĩa là Floating Profit hoàn toàn có thể biến thành Floating Loss. Chỉ khi giao dịch được đóng, khoản lợi nhuận đó mới thực sự thuộc về bạn.
–> Xem thêm: Cài Backcom Exness, Cài Backcom XM giúp tăng lợi nhuận khi giao dịch
So sánh Floating P/L và Realized P/L
| Tiêu chí | Floating P/L | Realized P/L |
|---|---|---|
| Giao dịch đã đóng? | Chưa | Đã |
| Giá trị thay đổi theo thị trường | Có | Không |
| Ảnh hưởng đến Balance | Không | Có |
| Có thể mất đi nếu giá đảo chiều | Có | Không |
| Có thể rút khỏi tài khoản | Không | Có |
Floating P/L ảnh hưởng đến Equity như thế nào?
Mặc dù Floating P/L không làm thay đổi Balance, nhưng nó ảnh hưởng trực tiếp đến Equity.
Công thức:
Equity = Balance + Floating Profit/Loss
Ví dụ:
- Balance: 1.000 USD
- Floating Profit: 150 USD
Khi đó:
Equity = 1.150 USD
Nếu Floating Loss là -200 USD:
Equity = 800 USD
Đây là lý do Equity luôn biến động liên tục khi còn vị thế mở.
Khi nào nên hiện thực hóa lợi nhuận?
Không có câu trả lời cố định.
Một số trader:
- Chốt lời theo tỷ lệ Risk/Reward.
- Chốt lời tại vùng kháng cự.
- Sử dụng Trailing Stop.
- Để lợi nhuận chạy theo xu hướng.
Điều quan trọng là phải có kế hoạch giao dịch trước khi vào lệnh, thay vì quyết định dựa trên cảm xúc khi thị trường biến động.
Fact: Floating Profit chỉ là lợi nhuận tạm thời. Khoản lợi nhuận này có thể tăng, giảm hoặc biến mất hoàn toàn nếu thị trường đảo chiều trước khi bạn đóng vị thế. Chỉ Realized Profit mới được cộng vào Balance và có thể rút khỏi tài khoản.
Kết luận
Trong giao dịch Forex, cần phân biệt rõ giữa Floating P/L và Realized P/L.
- Floating P/L phản ánh lợi nhuận hoặc thua lỗ tạm thời của các vị thế đang mở và thay đổi liên tục theo giá thị trường.
- Realized P/L chỉ xuất hiện khi bạn đóng giao dịch. Khi đó, khoản lãi hoặc lỗ sẽ được ghi nhận vào Balance và không còn bị ảnh hưởng bởi biến động giá.
Hiểu đúng hai khái niệm này sẽ giúp bạn đọc chính xác các chỉ số trên nền tảng giao dịch, quản lý tâm lý tốt hơn và tránh nhầm lẫn giữa lợi nhuận trên giấy và lợi nhuận thực tế.
